Opstellen van een liquiditeitsprognose

Alles over de liquiditeitsprognose

Wat is een liquiditeitsprognose?

De liquiditeitsprognose is een liquiditeitsoverzicht van al uw verwachte ingaande en uitgaande geldstromen in de nabije toekomst. Hiermee is de prognose een zeer belangrijk onderdeel van uw financieel plan. Het maken van een betrouwbare liquiditeitsprognose is dan ook essentieel voor het succes van uw onderneming.

Dankzij uw liquiditeitsprognose is het mogelijk om belangrijke, strategische keuzes te maken op het gebied van onder andere bedrijfsgroei, investeringen en personeel.

Op basis van de door u aangeleverde informatie kunnen wij voor u een liquiditeitsprognose opstellen. Daarmee zijn eventuele knelpunten in uw liquiditeit op voorhand bekend. Zo kunnen deze eerder worden opgelost en zelfs worden voorkomen. Een liquiditeitsprognose is overigens onmisbaar bij financieringsaanvragen.

Waarom maakt u een liquiditeitsprognose?

Als ondernemer wilt u vooruitzien, de liquiditeitsprognose geeft u dit tot op zekere hoogte. Dankzij deze prognose heeft u namelijk een voorspelling voor handen die u inzicht geeft in uw geldbehoefte voor de komende periode. Hiermee kan u dus tijdig op zoek gaan naar oplossingen als blijkt dat u geld tekort komt binnen afzienbare tijd.

Hoewel het aanleveren van uw liquiditeitsprognose bij een financieringsaanvraag niet verplicht is, is het wel dé manier waarop u uw financieringsaanvraag kan onderbouwen.

Stappenplan voor het maken van een liquiditeitsprognose

Het maken van een liquiditeitsprognose verloopt vaak in een aantal fasen. Deze hebben wij hieronder voor u op een rij gezet. Zeker ten tijden van corona is het verstandig om extra aandacht te besteden aan stap 3.

1. Stel verschillende scenario’s op van uw inkomsten voor de komende periode
2. Bepaal hoe u de uitgaven zoveel mogelijk kunt beperken
3. Onderzoek of u recht heeft op steunmaatregelen vanuit de overheid
4. Bepaal uw liquiditeitsprognose
5. Onderbouw uw eventuele financieringsaanvraag

Wat is liquiditeit?

Liquiditeit is een financieel kengetal welke u als ondernemer vertelt in hoeverre u in staat bent om aan uw kortlopende betaalverplichtingen te voldoen. Hierbij gaat het doorgaans om twee verschillende aspecten. Dit zijn namelijk zowel uw openstaande facturen als de schulden die u binnen één jaar dient terug te betalen.

Is het voor u geen probleem om de kortlopende betaalverplichtingen te voldoen? Dan is uw onderneming voldoende liquide. Lukt dit echter niet? Dan noemen we dit ook wel ‘illiquide’. In dit geval heeft u extra ‘cash’ nodig om uw onderneming voort te blijven zetten.

Voorbeeld van een liquiditeitsprognose

Ontvangt u graag een voorbeeld waarmee u zelf een gedegen liquiditeitsprognose kunt opstellen in Excel, Google Sheets of een ander (online) boekhoudprogramma? Neem dan gerust contact op met ons. Wij helpen u graag verder!

3 tips voor het opstellen van een liquiditeitsprognose

Zeker in deze toch wat onzekere tijden is een betrouwbare liquiditeitsprognose belangrijker dan ooit. de toekomst laat zich immers nooit gemakkelijk voorspellen, zeker nu niet. Hieronder zetten wij dan ook een aantal tips op een rij waarmee u een complete en betrouwbare liquiditeitsprognose op kunt stellen.

Gebruik een liquiditeitsmodel voor maximaal 1 kwartaal

Uw vaste uitgaven zijn uiteraard voor veel langere periodes vooruit te plannen. Echter is dat voor flexibele uitgaven een stuk lastiger, zeker in deze tijd. Dit geldt andersom natuurlijk ook voor uw inkomsten, hoe verder vooruit u deze plant, hoe onzekerder uw planning uiteindelijk zal zijn. Daarom zeggen wij; plan voor maximaal 1 kwartaal vooruit. Dit geeft u vaak al voldoende overzicht en laat zien welke acties u dient te ondernemen.

Uitgangspunt is het afgelopen boekjaar

Als uitgangspunt voor het opstellen van uw nieuwe liquiditeitsprognose adviseren wij u om een goede aansluiting te hebben op het afgelopen boekjaar. De historische data is vaak erg betrouwbaar omdat er bijvoorbeeld ook seizoen effecten in opgenomen zijn.

Maak gebruik van verschillende scenario’s

Bij het opstellen van de liquiditeitsprognose is het vooral belangrijk om uw inschattingen zo conservatief mogelijk in te steken. Daarnaast kan u door middel van verschillende scenario’s beter inschatten bij welke inkomsten en uitgaven bepaalde maatregelen in werking moeten treden. Zo kunt u tijdig schakelen.

Software voor uw liquiditeitsprognose

De liquiditeitsprognose kunt u op verschillende manieren opstellen. Gelukkig is er tegenwoordig voldoende tooling en software beschikbaar waarmee u het zichzelf een stuk makkelijker kunt maken. In de liquiditeitsprognose wordt namelijk veelal gebruik gemaakt van statische informatie zoals auditfiles of MT940 bestanden. Zo kunt u kiezen voor Excel of een van de anderen beschikbare (online) softwareprogramma’s.

Bij Brouwers ondersteunen wij u graag op het gebied van (online) boekhoudsoftware. Neem dan ook gerust contact met ons op, wij bespreken graag de mogelijkheden met u.

Vragen of opmerkingen over de liquiditeitsprognose?

Heeft u vragen of opmerkingen over de liquiditeitsprognose? Twijfel dan niet en neem gerust contact met ons op. Wij helpen u graag verder op weg!